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嚴防銀行資金違規流入房地產 監管部門再開罰單-世界上最贵的鞋子

大发11选5 2020年02月25日 01:27:09

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該銀行一位內部人士告訴《中國經營報(博客,微博)》記者,銀保監會在2018年對該行開展了房地產領域專項檢查檢查過程中發現該行在房地產領域操作上存在一些違規情況,包括一些貸款不應計入房地產貸款,部分貸款又未被及時計入房地產類貸款等,貸款分類上出現問題。

文/秋田日前,北京銀保監局開出一張罰單案由主要涉及一家股份制銀行信貸、理財資金等違規流入房地產。

嚴防銀行資金違規流入房地產 監管部門再開罰單

但這位人士表示,這是銀保監會組織的例行專項檢查各個銀行都可能會被依次抽查。近期北京銀保監局正式公佈的行政處罰通知,主要基於2018年對該銀行的檢查結果。

“根據監管部門的檢查結果和處罰決定,銀行進行了整改到現在已經整改完畢。”該人士說,“該分類的分類,該退出的退出。”

根據北京銀保監局的行政處罰通知,上述銀行存在的主要違法違規事實包括:違規發放土地儲備貸款;信貸資金被挪用流入房地產開發公司;個人經營性貸款資金被挪用於購房等

上述銀行人士向《中國經營報》記者透露,從2019年以來銀保監會暫時還沒有對其銀行組織開展房地產領域的專項檢查。

最終,北京銀保監局對該銀行正式下發了行政處罰決定責令其改正,並給予合計2020萬元罰款。

上述銀行內部人士告訴記者,雖然北京銀保監局行政處罰所涉案由較多但並不是普遍性情況,“主要涉及銀行的幾個分行”。

據銀保監會相關負責人介紹,2020年這一領域仍將是金融風險的防控重點。另外,2020年初,銀保監會召開的2020年全國銀行業保險業監督管理工作會議上,同樣強調了“嚴防信貸資金違規流入房地產領域”。

該銀行的違法違規問題還包括理財資金實際用於置換項目前期股東支付的土地出讓金;違規為房地產企業支付土地購置費用提供融資;違規向四證不全的商業性房地產開發項目提供融資。

2020年初,銀保監會相關負責人在國新辦舉行的新聞發佈會上表示2019年,監管部門堅決抑制房地產金融化、泡沫化,嚴厲查處銀行保險資金違規流入房地產領域,房地產貸款增速同比下降了3.3個百分點。

此外,該銀行還存在未對融資人交易材料合理性進行必要的審查資金被用於繳納土地競買保證金;違規為房地產開發企業發放流動資金性質融資;簽署抽屜協議互投涉房信貸資產騰挪信貸規模等情形。

檢查過程中,監管部門還發現該銀行的理財資金違規投向未上市房地產企業股權;理財資金被挪用於支付土地出讓價款;違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資;併購貸款真實性審核不足借款人變相用於置換項目公司繳納的土地出讓價款。

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